创新工场汪华:互联网对实体经济的影响还可以有7成

shuszhao

[paragraph]在近日创新工场主办的主题为“预见2018"投资趋势分享会上，创新工场管理合伙人汪华就中国当前人口结构和消费行为背景对中国未来创投机会做了分析。他认为现在国内不仅算不上是“互联网下半场”，甚至还只是在上半场阶段，而接下来会迎来比之前更波澜壮阔的一波红利浪潮，这波浪潮主要推动因素包括第三波人口红利、移动支付的红利和OMO（Online Merge Offline ）线上和线下的融合。
“中国有一半的人口刚刚互联网化，即使我们认为中国的电商和O2O已经很厉害了，中国有大量的线下城市和大量的人口并没有像我们在北上广深那样，已经使用这么多的电商”，汪华说。

                               
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一，第三波人口红利
什么是第三波人口红利？汪华解释为，过去这几年在移动互联网领域催生了很多巨无霸的公司，包括新的小巨头，这些公司大部分是快速崛起变大，都是基于前两波的人口红利，所有过去有名的公司都是这两波人口红利驱动的。
第一波人口红利，就是最早买苹果手机和小米手机的那波人，在一线城市，熟悉使用互联网，男性偏多。移动互联网崛起的时候，他们从PC互联网平移到移动互联网，各种各样的需求促生当年的公司，小米、今日头条、美团都是跟着这波人群起来。第一波人群大概是在2011年、2012年开始爆发。
第二波是在2013年、2014年左右，OPPO、快手、映客，"大家想一下谁是买OPPO、VIVO手机的人就可以想象谁是第二波人群。他们是二三线城市里面年轻人群，伴随着移动互联网从一线城市往二线城市下沉的一个自然的过程。”
第三波人群是小城主流，第一波第二波人群各自都是3亿到4亿的规模，剩下的所有的第三波人群，主要是二三线城市、三四线城市里面主要的用户，三四十岁以上的用户，包括一线城市里面那些年纪更大的用户。这波用户相对来说是2015年到2016年初刚刚崛起，数目有五六亿之多，崛起的主要原因是微信。第一是微信本身把他们拉入了这个圈子，微信取代了他们所有信息获取或者社交通信的功能之后，极大的拉长了他们使用时长。第二个原因是红包带来了移动支付，红包在人群的普及，让这些用户第一次拥有自己的在线支付账号，第一次尝试了消费、买东西，这些用户从浅度的移动互联网网民真正转换成了深度的移动互联网网民。这波用户的数量相当于前两波用户的总和。
“中国有机会再崛起一批公司，可以跟前面的小米、OPPO、VIVO、快手、映客、美图相匹敌的一批公司。”
汪华称这就是他理解的为什么移动互联网的红利还远远没有完：中国有一半的人口刚刚互联网化，即使我们认为中国的电商和O2O已经很厉害了，中国有大量的线下城市和大量的人口并没有像我们在北上广深那样，已经使用这么多的电商，这就是为什么小米要开线下店。第三波人口是中国接下来的巨大红利之一。
二，移动支付的红利
在过去的两三年中，移动支付本身的交易笔数呈几十倍的增长。根据最新统计，微信和支付宝加在一起的移动交易数，每天超过3亿笔。所以移动支付的蓬勃扩展会给中国整个的消费带来巨大的变革。
汪华将电子支付的第一个特点归纳为“无痛化”和便捷化。即人们在网上买东西的时候，不会像实体钞票一样真切感觉到一张张的人民币掏出去，包括在网上为小说小额付费等。
移动支付的第二个特点是带来消费信用的扩张，移动支付不仅是一个支付手段，还带着消费金融杠杆。大家既然用了微信支付，既然用了支付宝支付，微利贷、花呗这些东西都已经到了每个人的口袋，随手一点可及。“这个带来的差别是巨大的。过去中国信用支付的普及率只有10%，而移动支付用不了多久，让中国百分之六七十的人都拥有信用卡，这意味着每一个消费者都加了一个巨大的消费杠杆。这个不光是在中国，很多的发达国家都经历过这个事情。当一个国家的消费杠杆普及之后，这个国家在消费上迅速的扩张或者膨胀，会发生什么样的事情。”
第三个特点是，可以在任何时间任何地点任何场合发生，并且支付上面还可以运行各种各样复杂的运用，它是带着预算，能处理非常复杂场景的支付。“举一个例子，如果没有移动支付，如果是一个信用卡，共享单车的模式就难产生。包括新零售，如果是信用卡，不是移动支付，也很难发生，因为信用卡上面不能运行APP。包括各种各样带着社交特征的，包括让朋友付钱，包括线上线下的融合，如果是传统支付，不是移动支付也很难发生。所以移动支付可以在任何场景支付，让任何人支付给任何人，不仅是让已有的消费扩张升级，还会产生全新的消费场景和消费形态。”
三，线下线上融合OMO
汪华透露，创新工场认为OMO就是整个互联网发展下一个阶段。

                               
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在过去，虽然互联网对于实体经济的影响占比提高到了20%多，实际上是把服务业加入到这个链条里面。但既使是这样，20%多依然不是全部，还有70%多的场景、需求和用户行为，包括消费都还没有被在线普及和整合。这个本质上就是OMO下一阶段要做的事情。
“这里面关键点就是消费，无论是OMO，人口红利，还是移动支付，其实都对消费产生巨大的升级。”
第二个是AI技术的赋能，AI并不仅仅是黑科技，而是很现实的东西。“举一个例子，银行为什么开始大规模自动化，因为没有人到网上做银行交易了。而且在线化了以后会有另外一个自然发生的事情，总量会提升10倍、20倍、30倍。在线支付做了，每个人比原来的支付都多了10倍，在线化了以后，每天在路上的包裹多了100倍，传统过去的方式已经没法处理这件事情，必须要用自动化的方式处理这件事情。而这里面某种意义上就是必须用AI处理这件事，所以AI并不是那么科幻的，包括传感器，包括机械自动化、流程自动化，交易自动化。自动化之后就是优化，怎么再提高效率，这是自动化以后需要做的事情，也是自然会发生，而且大家也会采纳，只要一家公司做到这一点，其他的公司必须跟进。”

最后汪华强调称，之前大家对创新工场有许多误解，包括认为这是一家孵化机构，但实际上创新工场主要专注中早期投资，包括A、B轮以及C轮跟进。创新工场目前主要投资的五个领域分别是：人工智能和大数据、消费升级、企业服务与升级、教育、文化娱乐。
“我们的投资理念是尽早的抓住未来的大趋势，大方向。?比如移动互联网中国绝对是第一个规模化做移动互联网，并且相信移动互联网，我们是09年开始做移动互联网，而其他人是12年进入移动互联网。所有人在说人工智能的时候，我们已经投了人工智能两年。我们的理念是追逐未来能够影响社会经济趋势大的变化，并且比别人更早的进去……我们是追逐未来新的大趋势和赛道，这个赛道有多大，我们就投多大。”